27 歲男子涉與他人藉冒充八旬婦的孫兒、使用偽造身份證等，向信貸公司成功申請逾 600 萬元按揭貸款；另警方調查發現，被告 6 個戶口涉「洗黑錢」逾 1,500 萬元。該男子周五（22 日）在區院承認 9 項欺詐、洗黑錢等罪。
案情揭露，騙案有多人參與，而被告成功獲批 600 萬元按揭貸款後，向銀行要求提取數百萬元現金，並在提現後被捕；又指被告 6 個銀行帳戶的存入款項，經常短時間內被提取。被告警誡下稱，認識為三合會成員工作的人，而自己獲指派工作。至於八旬婦事主，經警查問下才發現遺失物業業權契據。
暫委法官王興偉判刑時稱，警方適時介入，信貸公司僅損失一萬元，並指被告除認罪扣減外，沒有其他減刑理由，終就 9 罪共判處 42 個月監禁。
辯方求情指
被告受損友影響犯案
法官判刑時引述辯方求情指，被告學歷為中三，曾做搭棚、地盤等工作；他於 2017 年、2018 年有兩項案底，分別涉非法賭博及販運毒品，2018 年被判囚 5 年 10 個月，至 2020 年 11 月獲釋。
辯方指，被告是誤交損友，為賺取一萬幾千元而犯案，指被告僅負責提供銀行帳戶。另辯方呈上被告及其母親的求情信，法官指其母親態度懇切，但對於她希望被告疫情後可以與祖父外遊，指不能達成其心願。
官指信貸公司僅損失一萬元
法官續指，其中 4 罪涉及同一交易及勾當，指由於警方適時介入，涉案信貸公司僅損失一萬元；至於其他控罪則為洗黑錢罪，法官指認為量刑基準應定於 4 年監禁。
法官表示，被告及早認罪，故可獲三分一刑期扣減，認為除此之外，沒有其他減刑理由，終就 9 罪共判處 42 個月監禁。
案情：信貸公司收貸款申請
涉偽造的事主身份證
案情指，「友通信貸有限公司」是持牌放債人，「Amoeba Technology Limited」（ATL）是友通委任的第三方。2021 年 10 月 19 日，ATL 董事接到來電轉介一宗按揭貸款申請，對方透露申請詳情時，指事主為海桃灣物業業主，而被告為事主林女士的孫兒。
該董事其後收到偽造的事主身份證、被告的身份證、一張偽造的中電電費單等，並將資料交給友通安排貸款申請。
案情：被告與他人冒充事主及孫兒
獲批 600 萬按揭貸款
2021 年 10 月 25 日早上，一位男子出現在友通的事務律師位於中環的辦公室，留下海桃灣物業的業權契據。被告其後到辦公室，提供一份看似由事主簽署的授權書，授權被告交出業權契據申請貸款。
在簽訂貸款協議時，一名女長者冒充事主，被告則冒充為事主孫兒，友通代表向他們批出一筆港幣 600 萬元按揭貸款，以海桃灣物業第一法定押記作保證。事務律師按指示發出金額港幣 599 萬元的支票，收款人為被告。
案情指，事主從未提出或授權涉案貸款申請，對涉案貸款申請毫不知情，她經警方查問後發現遺失了海桃灣物業的業權契據。
案情：銀行向警報告可疑交易
被告提現後被捕
2021 年 10 月 28 日，提款支票存入被告創興銀行的帳戶，銀行職員同日向警方報告一宗可疑交易，涉及被告要求在中環總行提取港幣 400 萬元。被告翌日到創興銀行總行提現，並提供一份海桃灣物業第一法定押記契據影印本，作為資金來源證明。他步出銀行時被捕。
被告於警誡下稱，結識一名為三合會成員工作的人，而自己獲該成員「分派工作」，由他人陪同到創興銀行開立帳戶，又獲派一份與某物業有關的授權書。
被告與數人包括冒充事主的人，曾在酒店留宿，討論翌日申請貸款的工作，有人著被告冒充需還賭債的事主孫兒。簽訂貸款協議後，由被告前往創興銀行旺角分行存入支票。涉案人士均為該名三合會成員的追隨者，而被告不知他們的全名或聯絡資料。
案情：被告持 6 銀行帳戶
存款後經常同日提取
另案情指，被告持有 6 個帳戶，分別為中國銀行、MOX Bank、創興銀行、理慧銀行、渣打銀行及眾安銀行。
案情續指，各帳戶分別有 19 至 509 筆存款，總額由約 96.1 至 599 萬元。大部分所存資金經常同日內甚至幾分鐘內被人提取，而提取的金額與存入的金額相同或非常相若；總交易金額遠超被告入息及財務狀況。
被告被控 9 控罪
包括 6 項洗黑錢罪
被告楊梓軒（現 27 歲），報稱無業，被控 9 項控罪，包括一項欺詐罪、一項管有偽造身分證及一項管有虛假文書罪。
他被控於 2021 年 10 月 19 日至 10 月 28 日期間在香港，連同一名身分不詳的女子及其他身分不詳的人，藉作欺騙並意圖詐騙而誘使友通信貸有限公司的職員批出港幣 600 萬元按揭貸款；另於 2021 年 10 月 29 日，無合法權限或合理辯解而管有偽造的香港身份證；以及管有一張看來是由中華電力有限公司發出的虛假帳單。
他另被控 6 項「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」罪，涉及上述 6 個戶口，涉款逾 1,500 萬元。
DCCC949/2022